8月27日，中國支付清算協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)發(fā)布了《收單外包服務機構備案管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)，《辦法》于發(fā)布之日起施行。

　　　　近年來，在國家產業(yè)政策支持下，我國收單市場快速發(fā)展，收單機構數量不斷增長，市場規(guī)模持續(xù)擴大，大部分收單機構通過業(yè)務外包模式開展收單業(yè)務。根據人民銀行工作要求，協(xié)會組織會員單位建立了收單外包服務機構風險信息共享和動態(tài)評級機制，引導收單機構加強收單業(yè)務外包管理并取得了一定成效。

　　　　但隨著收單外包服務市場的快速發(fā)展，部分外包服務機構存在轉包、分包、從事套現(xiàn)和二清以及為跨境賭博等商戶提供服務等違法違規(guī)行為，擾亂了收單市場秩序。為落實國家關于打擊治理跨境賭博、斬斷涉賭資金鏈的工作部署，進一步加強收單外包服務市場規(guī)范管理，協(xié)會組織會員單位制定了《辦法》，啟動收單外包服務市場的備案管理工作。

　　　　《辦法》涵蓋了收單外包服務機構的定義、范圍、申請備案的條件、備案工作流程和取消備案情形等內容。

　　　　一是明確了外包機構的定義。收單外包服務機構是指經市場監(jiān)督管理機構或國家有權機關批準成立，接受收單機構委托，承辦收單非核心業(yè)務并提供相應服務的機構。

　　　　二是設定了外包服務機構申請備案的基本條件，包括合法設立、不在外包服務機構黑名單內以及遵守監(jiān)管和協(xié)會的管理要求等。

　　　　三是明確了外包服務機構備案工作流程，包括申請、審核和公示等主要環(huán)節(jié)。

　　　　四是明確了外包服務機構申請備案的時限要求。

　　　　五是規(guī)定了協(xié)會取消外包服務機構備案的情形。

　　　　《辦法》的發(fā)布，為外包服務機構備案管理提供了制度保障，進一步完善了行業(yè)自律制度體系，豐富了自律管理的“工具箱”，對于打擊治理涉賭、涉詐等違法違規(guī)行為，規(guī)范收單市場秩序，防范收單業(yè)務風險具有重要意義。

　　　　為配合《辦法》的施行，協(xié)會組織會員單位開發(fā)建設了收單外包服務機構備案管理系統(tǒng)，著力提高備案管理工作的質量和效率。備案系統(tǒng)擬于9月份正式上線，屆時外包服務機構可通過系統(tǒng)申請備案。

　　 　　轉自：上海證券報